كل ما تريد معرفته عن غسيل الأموال

كتابة: هبة الله الدالي - آخر تحديث: 8 ديسمبر 2020
كل ما تريد معرفته عن غسيل الأموال

لا بد أنك سمعت من قبل بمصطلح غسيل الأموال وتساءلت عن معناه وعن كيفية وإمكانية أن تُغسل الأموال؟

حسنًا الموضوع غير متعلق بالماء والصابون حتمًا ولتتعرف أكثر عن ذلك تابع معنا هذا المقال الذي سنوضح فيه كل ما تريد معرفته عن غسيل الأموال بالتفصيل.

معنى غسيل الأموال

يطلق على غسيل الأموال ما يسمى بالاقتصاد الخفي والاقتصاديات السوداء أو اقتصاديات الظل التي تنطوي في جزء كبير منها على كسب الأموال من مصادر غير مشروعة.

ولخوف أصحابها من المساءلة القانونية وخشيتهم من الناس فإنهم يلجؤون بعد كسبها في غفلة من القانون او تواطؤ من القائمين عليه أو في بلد آخر إلى تحويل هذه الثروة غير المشروعة إلى ثروة تبدو في ظاهرها مشروعة كشراء أراض زراعية أو بناء عقارات او إنشاء مصانع او إيداعات في البنوك أو مشاركة الآخرين.

لماذا يتم غسل الأموال؟

  • يتم غسيل الأموال بشكل غير قانوني لكسب الدخل أو إخفاء مصدره أو تغيير شكله. لأنه لا يمكن استخدام العوائد التي يتم الحصول عليها من الطرق غير المشروعة بحرية.
  • في حالة تحديد أن الدخل يتم الحصول عليه من خلال وسائل غير قانونية، سيتم الحكم على من يكسبون هذا الدخل بالسجن والغرامات من جهة.
  • من ناحية أخرى، سيتم حرمانهم من هذه الإيرادات.
  • لذلك، تهدف المنظمات الإجرامية إلى زيادة أنشطتها الإجرامية عن طريق غسل الأموال غير المشروعة.
إقرأ أيضا  منصة سيكسيو CEX.io الأفضل لشراء العملات الرقمية بالفيزا

ما هي الطرق المستخدمة في غسيل الأموال؟

يتم استخدام مؤسسات وطرق مختلفة لغسيل الأموال. سنصف بعض من هذه الطرق أدناه مع أمثلة:

الإيداع المجزأ

  • إنها طريقة لمنع الإبلاغ عن المعاملات المذكورة إلى المؤسسات المصرح لها في نطاق توفير المعلومات باستمرار أو تحديد الهوية.
  • من خلال إجراء المعاملات وفقًا للحدود القانونية التي تفرضها الدول فيما يتعلق بالالتزام بتقديم معلومات باستمرار وتحديد الهوية.

فتح حساب باسم وهمي أو خاطئ

من أجل عدم لفت الانتباه ومنع المراقبة، تتم الصفقة بالكامل باسم وهمي أو أي شخص آخر.

الشراكة في غسيل الأموال مع المؤسسات المالية

مع هذا النوع من المعاملات، من أجل التغلب على التزام الإبلاغ، يتم التأكد من عدم تقديم الإخطار بالاتفاق مع إدارة أو موظف المؤسسة حيث يتم إيداع الأموال فوق مبلغ الإخطار.

دراسة الحالة المحددة حول هذا الموضوع هي كما يلي:

  • يتم نقل الأرباح غير المشروعة إلى المؤسسة الوسيطة بالتعاون مع العاملين في المؤسسات الوسيطة.
  • ويتم استلام شيكات صادرة عن المؤسسة الوسيطة في المقابل.
  • ثم إيداع هذه الشيكات في حساب العميل الذي فتحته دار الوساطة بأسماء وهمية.
  • وثم استخدام الأموال في هذا الحساب لشراء السندات لحاملها وشهادات الإيداع.
  • بعد ذلك، عند حلول موعد الاستحقاق، يتم أخذ أسعار القسائم وأسعار الفائدة على السند، وبيع شهادات الإيداع لتحويلها إلى الحساب المصرفي.

الاستفادة من مختلف الشركات

  • يتم استخدام الشركات غير العاملة.
  • يتم استخدام الشركات العاملة بشكل قانوني.
  • يتم استخدام شركات وهمية.

غسيل الأموال مع العمال

وهي طريقة يستخدمها مبيضو الأموال مع فكرة أن عملية تحويل العاملين في الدول المتقدمة إلى أقاربهم في بلادهم لن تجذب الانتباه.

اقرأ أيضًا:

إقرأ أيضا  اعرف كل ما يتعلق بالبنوك التجارية

الشراكة في الجريمة مع مؤسسات مالية أجنبية

إنها طريقة للتعاون مع المراكز العابرة للحدود والمؤسسات المالية الأجنبية الأخرى.

مكاتب الصرافة

هو استلام الدخل غير القانوني نقدًا من قبل مكاتب الصرف الأجنبي ووضعه في النظام المالي.

غسيل الأموال عن طريق تهريب النقد

في هذه الطريقة يتم نقل الأموال التي يتم الحصول عليها من أنشطة غير قانونية إلى البلدان التي لا يوجد فيها الكثير من الالتزامات سواء من قبل الأشخاص الذين يعملون كناقلي نقود أو بأي وسيلة.

في وقت لاحق، يتم تحويل هذه الأموال إلى النظام المالي في هذه البلدان.

نتيجة لهذه المعاملات، يمكن إرسال هذه الأموال، التي يتم تزويدها بصور قانونية، مباشرة إلى البلد الذي تم الحصول عليها فيه لأول مرة.

أو يمكن إرسالها في بلدان مختلفة واستخدامها دون مخاطر.

الجوائز المالية من ألعاب الحظ

في هذه الطريقة يتم العثور على الفائز بالجائزة الكبرى من قبل المبيضين قبل أن يحصل على الجائزة الكبرى، ويتم منحه أموالًا أكثر من الجائزة الكبرى التي فاز بها. ثم الجائزة الكبرى يأخذها مبيض الأموال.

الكازينوهات أو غيرها من الشركات

  • في هذه الطريقة، تُستخدم أموال الغاسلين لشراء قطع المقامرة من الكازينوهات، ولكن لا يتم لعب المقامرة أو لعبها بشكل قليل جدًا، ويتم استبدال القطع بشيكات مأخوذة من الكازينو.
  • ثم يتم إيداع الشيكات المعنية في أحد البنوك، ويتم تحويل أسعار الشيكات من هنا إلى بلد آخر أو استخدامها لشراء العقارات.
  • من ناحية أخرى، يمكن تحويل الأموال مباشرة إلى الكازينو، وفي المقابل، يمكن تحويل الأموال المتبقية بعد العمولة إلى شيكات يتم إصدارها كأرباح مقامرة.
  • في كلتا الحالتين؛ يتم الرد على الأسئلة التي يطرحها أصحاب الأموال حول مصدر هذه الأموال على أنها مكاسب لعب القمار.
إقرأ أيضا  شهادات البنك الأهلي المصري الادخارية والاستثمارية الأنواع والمميزات والعوائد

لماذا تعتبر مكافحة غسيل الأموال ضرورية؟

وصل غسيل الأموال السوداء إلى أبعاد مروعة اليوم. على الرغم من أنه من المستحيل تحديد المبلغ الدقيق، فمن المقدر أن مليارات الدولارات من جرائم غسيل الأموال يتم ارتكابها كل عام.

دائمًا ما يكون مصدر الأموال السوداء غير قانوني، وخاصة تجارة المخدرات هي الرائدة في هذه الجرائم. غالبًا ما يتم العثور على تجارة المخدرات، خاصةً خلف الموجة المتصاعدة للإرهاب في العالم.

تهريب المخدرات، التي كانت في أيدي مجموعات مافيا كبيرة في السنوات الماضية، أصبحت تدريجيًا تحت سيطرة المنظمات الإرهابية.

وهذا التطور ينتج عنه حقيقة أن المنظمات الإرهابية، التي تشكل خطرًا كبيرًا على كل دولة، يمكن بسهولة أن يتم فقدان السيطرة عليها. تشمل الأنشطة الأخرى تهريب الأموال وتجارة الأطفال والشباب وتجارة النساء البيض وتجارة الأعضاء والخطف والابتزاز والاحتيال التجاري.

تخلق الأنشطة غير القانونية المذكورة أعلاه مشاكل اجتماعية كبيرة في كل مجتمع. بالإضافة إلى أن زيادة كمية الأموال المغسولة كل يوم يزيد من قوة التنظيمات الإجرامية سياسياً بالإضافة إلى هيمنتها على مؤسسات الدولة.

من ناحية أخرى، يؤثر غسيل الأموال سلباً على الاقتصادات الوطنية.

فمثلًا؛ على الرغم من عدم وجود تغيير في كمية العرض والطلب للسلع والخدمات في الاقتصاد، إلا أن التغيرات المفاجئة في مقدار الأموال المطروحة في السوق قد تسبب تقلبات في الأسعار.

لذا فمن الواضح أنه من الضروري للحفاظ على مجتمعاتنا سليمة أن ندعم مكافحة غسيل الأموال بشتى الطرق لما فيه من خراب للبلاد من كل النواحي.

المصادر

342 مشاهدة
guest
0 تعليقات
Inline Feedbacks
View all comments
0
نحب أن نسمع منكم، أضف تعليقك.x
()
x