دليلك الشامل لفتح محفظة استثمارية

إن كيفية فتح محفظة استثمارية هي بالفعل عنوان واسع، فهي تختلف من مؤسسة مصرفية لأخرى وتتبع قوانين ولوائح كل دولة، إن كنت تبحث عن أفضل محفظة يمكنك الحصول عليها اليوم، سنقوم بجولة كاملة في سوق شبه الجزيرة العربية والسوق العالمي لكي تختار أفضل ما يناسبك في عصر اليوم المضطرب ماليًا.

ما هي المحفظة الاستثمارية؟ وما الهدف من امتلاكها؟

تُعرَّف المحفظة الاستثمارية بأنها سلة من الأصول الاستثمارية المختلفة، مثل الأسهم والسندات والسلع والصناديق المشتركة، إلخ.

الغرض من إنشائها هو الحصول على أرباح وعوائد مالية، وهنا يمكننا التمييز بين نوعين:

• محفظة مع البنك.
• المحفظة الاستثمارية لشركة الوساطة الاستثمارية.

بالطبع من الأصول التي تختارها في هذه المحفظة الاستثمارية ونسبة المخاطرة لكل أصل لإجراء استثمار جيد للحصول على عائد، فإن أهم شيء هو استراتيجية الاستثمار والأهداف التي تأمل في تحقيقها من خلال هذه المحفظة الاستثمارية.

طريقة فتح محفظة استثمارية في البنوك السعودية

تقدم العديد من البنوك الموجودة في السعودية اختيارات لفتح محافظ استثمارية بحيث يمكنك تداول الأسهم السعودية والعالمية، وتتيح لك المحافظ الاستثمارية الاستفادة منها، أشهر هذه البنوك:

• بنك الاهلي.
• مصرف الراجحي.
• سهم بنك الرياض.
• بنك الجزيرة عبر فريقها في الجزيرة كابيتال.
• بنك سامبا. 
• بنك الإنماء.

شروط فتح محفظة استثمارية في البنوك السعودية

لكي تتمكن من فتح محفظة أسهم سعودية في بنك سعودي، يجب أن:

• يتجاوز عمر العميل 18 عامًا.
• أن يكون لديه محل إقامة أو بطاقة هوية سعودية سارية.
• التسجيل في خدمة أبشر التي يقدمها البنك (خاصة في بنك الجزيرة كابيتال).
• يقوم العملاء بالتسجيل في خدمة العنوان الوطني ولديهم بيانات العنوان الخاصة بهم.
• يجب أن يكون للعميل حساب جاري في أي بنك سعودي، ويفضل البنك الذي تريد إنشاء المحفظة الإلكترونية فيه.

اقرأ أيضًا:

• معلومات يجب أن تعرفها قبل الاستثمار في الأسهم

كيف افتح محفظة استثمارية سعودية مربحة وبأقل مخاطر؟

قبل البدء في إنشاء محفظة أسهم استثمارية مع أي بنك، يجب مراعاة النقاط التالية:

• تأكد من أن المحفظة الاستثمارية تمكنك من الحصول على رأس المال الذي استثمرته وتحميك، وحاول تداول المنتجات المالية التي يعرضها نفس البنك لأنها أصل محمي.
• مراقبة الأصول الاستثمارية للأسهم والصناديق في سوق التداول السعودي، واختيار الجهة التي تناسبك وعرضك قبل فتح مركز.
• يمكن لمحافظ بعض البنوك تداول منتجاتها فقط، بينما يعتبر البعض الآخر أنفسهم وسطاء عاديين.
• مراقبة أداء كل محفظة استثمارية مالية بشكل رشيد، سواء كان ذلك من وجهة نظر العميل على المحفظة الاستثمارية للبنك أو نسبة الربح والخسارة لمنتجاته، خاصة أن بعض المحافظ الاستثمارية تقدم فقط منتجات استثمارية بنكية.
• حدد أهدافك للمحفظة والمدة التي تريد امتلاكها فيها، لأن معظم محافظ البنك السعودي تحدد مدة المحفظة بـ 5 سنوات، وأي إغلاق قد يفرض عليك غرامة.

كيف افتح محفظة استثمارية في السوق العالمية؟

يمكنك إضافة الأسهم من جميع البورصات في العالم من خلال محفظة من واحدة من أفضل منصات تداول الأسهم لتوسيع وتنويع استثماراتك؛ طريقة فتح المحفظة العالمية هي:

أولاً: ابحث عن أفضل شركة وساطة

من أجل الحصول على محفظة استثمارية جيدة وقوية وآمنة لمساعدتك على تحقيق أهدافك الاستثمارية المالية، يجب أن تجد الأفضل من خلال الترخيص والتسجيل والسوق والعمولة ومنصة التداول وقيود الإيداع والسحب.

ثانياً: حدد ما هي الأصول التي ترغب في تداولها

سيساعدك تحديد أنواع الأصول (الأسهم، العملات الأجنبية، الأموال، المعادن الثمينة، العملات المشفرة، العقود مقابل الفروقات، وما إلى ذلك) في اختيار أفضل الوسطاء الذين يوفرون هذه الأصول ويساعدك على اختيار حساب الوساطة المناسب لهم، خاصةً بسبب التجار وسطاء التداول اليوم يتم توفير أنواع حسابات مخصصة لكل نوع من الأصول وتزويدهم بالأدوات المناسبة.

ثالثاً: أنشئ حساب وساطة

يمكنك وضع محفظتك الاستثمارية في حساب الوساطة الخاص بك بثلاث خطوات بسيطة، والخطوات هي:

• املأ استمارة التسجيل واملأ الاستبيان.
• قم بتمويل حسابك عبر إحدى الطرق (التحويل المصرفي أو Visa أو Master أو Webmoney أو Neteller أو Skrill).
• إثبات بياناتك عن طريق إرسال المستندات المطلوبة.

رابعاً: قم بتقسيم محفظتك الاستثمارية بأفضل نسب ممكنة

يعتمد هذا التقسيم بشكل أساسي على الهدف الاستثماري الذي تريده، سواء كان ذلك لحياة تقاعد جيدة، أو مدخرات ورأس مال تنموي، أو استثمار لمصادر دخل إضافية، ولكن بشكل عام، نوصيك بتقسيم محفظتك الاستثمارية إلى النسب التالية:

• 70٪ إلى 80٪ من الأسهم.
• 10٪ سندات وذهب.
• 10٪ إلى 20٪ من العقود مقابل الفروقات للعملات الأجنبية والذهب والعملات المشفرة.

 كيف افتح محفظة استثمارية في أحد بنوك السعودية؟

الأمر بسيط للغاية، ومقسم إلى ست خطوات (أو أقل، حسب البنك الذي تختاره)، وإليك كيفية فتح محفظة أسهم من خلال البنك السعودي:

• اذهب إلى موقع البنك انتقل إلى الموقع الإلكتروني للبنك الذي تختاره وانتقل إلى إنشاء محفظة.
• يجب عليك قراءة الاتفاقيات المتعلقة بهذه البنوك والتأكد من أنها مناسبة لك وستكون قادرًا على الامتثال لها.
• اختر طريقة فتح الحساب، يقدم البنك نوعين من المحافظ الاستثمارية، الأول من خلال معلومات بطاقة الصراف الآلي الخاصة بك، أو من خلال خدمات الاستجابة التلقائية.
• احصل على رمز التفعيل بعد إدخال البيانات، سيتم إرسال رمز التفعيل إلى هاتفك المحمول المسجل لدى البنك.
• أدخل التفاصيل الخاصة بك سيُطلب منك إدخال بياناتك المالية في صفحة المعلومات المالية عبر رقم هاتفك المحمول والبريد الإلكتروني، وتأكيدها هنا برمز يتم إرساله إلى الجميع.
• أدخل معلومات ملف تعريف الاستثمار الخاص بك يجب عليك إنشاء اسم المستخدم وكلمة المرور الخاصين بك لصفحتك المالية.
• سيساعدك موقع البنك على جعل اسم المستخدم فريدًا ويزودك باقتراحات خاصة.

أيهما أفضل محافظ الاستثمار في البنوك السعودية أم في شركات الوساطة المالية؟

لا توجد محفظة أفضل من الأخرى، لأن كل من هذه المحافظ لها سوق خاص بها واستثمار مناسب، لذلك قبل التفكير في كيفية فتح محفظة وأساليبها، اختر الأسهم والأسواق التي تريد استخدامها، واختر أفضل مورد لها خدمات.

نتمنى أن تكونوا قد وجدتم كل ما تبحثون عنه في هذا المقال من أجل فتح محفظة استثمارية في بنوك السعودية أو بشكل عام.